derivati finanziari

Cosa sono i derivati finanziari?

I derivati finanziari esistono da molto tempo e sono conosciuti anche come derivati comuni, ma oggi è molto più semplice accedervi grazie al trading online.

In parole semplici, i derivati sono un contratto il cui prezzo è basato sul valore dell’ asset sottostante, come un valore mobiliare o un indice. Esistono asset sottostanti di diversa natura, come azioni, valute, trading su Materie Prime, obbligazioni, tassi di interesse e etf trading

Tipi di derivati:

Esistono molti derivati finanziari offerti sia over-the-counter (OTC) che in borsa. Il valore dei derivati è influenzato dalla performance dell’asset sottostante e dalle condizioni del contratto.

I derivati utilizzati più comunemente online sono:

TRADING DI CFD
cfd sono dei prodotti popolari nel trading con derivati e permettono di speculare sull’aumento o calo dei prezzi di strumenti globali, tra cui azioni, valute, indici e materie prime. I CFD vengono scambiati con uno strumento che replica i movimenti dell’asset sottostante, mentre i profitti e le perdite vengono stabilite in base alla direzione dei movimenti e alla posizione presa dal trader.

Uno dei CFD più comuni, riguarda le azioni online. Questo tipo di asset difficilmente conosce trend negativi. Le azioni sono quasi sempre prevedibile e ben monitorabili. Prendiamo ad esempio un marchio considerato di nicchia, ma sempre più popolare e innovativo: Tesla. Le azioni Tesla rappresentano una valida alternativa agli investimenti “rischiosi”. Il tutto può essere verificato effettuando delle operazioni sul proprio conto demo.

Contratti future
Sono derivati comuni basati su un contratto di acquisto o vendita di asset, come materie prime o azioni, per il futuro ad un prezzo preconcordato. I future sono standardizzati per facilitare il trading sul mercato dei future, dove le specifiche dell’asset sottostante dipendono dalla qualità e dalla quantità della materia prima, come ad esempio le quotazioni petrolio.

Contratti forward
Sono strumenti finanziari basati su un accordo più informale e vengono negoziati tramite un broker che offre ai trader l’opportunità di acquistare o vendere asset specifici come le valute. Anche in questo caso il prezzo è predeterminato e viene pagato in un secondo momento.

Opzioni
Il trading con le opzioni sui mercati di derivati permette ai trader di acquistare (opzione CALL) oppure vendere (opzione PUT) un asset sottostante ad un prezzo specifico prima o in una data precisa senza alcun obbligo formale, e questa è la differenza principale tra il trading con opzioni e il trading di future.

Swap
Gli swap rappresentano un altro derivato finanziario comune utilizzato all’interno di un contratto; gli swap permettono ad entrambe le parti di scambiare sequenze di flussi finanziari per un periodo di tempo predefinito. Non si tratta di strumenti negoziati, ma piuttosto di contratti OTC personalizzati tra due trader.

Perché fare trading con i derivati finanziari?

Originariamente i derivati venivano utilizzati per garantire un equilibrio tra i tassi di cambio da utilizzare per lo scambio di beni e servizi su scala globale. I trader scoprirono che date le differenze tra valute e sistemi di contabilità sarebbe stato più semplice trovare un mercato di derivati comune.

Oggi la ragione principale per fare trading sui derivati è rappresentata dalla possibilità di speculare e fare hedging, dal momento che i trader cercano di trarre profitto dalla variazione del prezzo degli asset sottostanti come valori mobiliari o indici.

I derivati vengono utilizzati con diverse finalità, ad esempio di copertura o di minimizzazione del rischio. Per esempio, un trader potrebbe voler trarre un profitto da un calo del prezzo di vendita di alcuni asset (posizione di vendita). Utilizzando un derivato a copertura, trasferisce il rischio associato al prezzo dell’asset sottostante ad entrambe le parti coinvolte nel contratto negoziato.

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FAQs sui Derivati Finanziari

  • Come vengono utilizzati i derivati finanziari?

    L’utilizzo più comune dei derivati finanziari è in applicazione alla gestione del rischio nel trade finanziario. Potresti pensare che siano unicamente progettati per ridurlo, ma in realtà è altrettanto comune che alcuni trader usino i derivati finanziari per aumentare i propri rischi (e i potenziali profitti). Un esempio comune ne è il mercato dei futures, in cui gli agricoltori vendono futures per fissare il prezzo che riceveranno per il loro grano o bestiame. Questo è un modo di mitigare il rischio. Un altro esempio è l’uso di prodotti CFD per il trading. In quanto permettono la possibilità di usare leva finanziaria, possono essere utilizzati per ingrandire i profitti di un’ampia gamma di asset.

     
  • Quali sono alcuni tipi comuni di derivati finanziari?

    Esiste un’ampia varietà di derivati finanziari che possono essere utilizzati per aumentare o diminuire i rischi di investimento. Uno dei più comuni è il contratto di futures, che è un accordo su una futura transazione finanziaria a una data prestabilita e a un prezzo prestabilito. Un altro tipo è lo swap, in cui l’accordo prevede lo scambio di un’attività o passività con un’altra. Un terzo derivato finanziario di uso comune è l’opzione, che conferisce al possessore il diritto, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere un’attività ad una scadenza prefissata. E infine, c’è il contratto per differenza (CFD), che consente lo scambio della differenza di valore di un’attività tra il momento in cui il contratto viene aperto e quello in cui viene chiuso, senza mai possedere l’attività sottostante.

     
  • Quali tipi di mercati sottostanti hanno derivati finanziari?

    Non solo esiste un’ampia varietà di derivati, ma anche di mercati sottostanti che li utilizzano. Di solito pensiamo ai derivati di materie prime, valute e azioni, ma questa non è che la parte più esterna dei derivati finanziari. Altri mercati che li utilizzano includono: il mercato dei titoli di stato, i del debito a breve termine, dei prestiti oltrefrontiera, del rischio di credito. E anche molti indici possono essere usati come sottostanti di contratti derivati.